CategoryつみたてNISA

現行のつみたてNISAは最大で20年間、運用で得た利益が非課税になります。「実際にどれくらい増えるのか？」と気になる方も多いでしょう。 投資の収益性を図る指標である「利回り」について理解した上で、つみたてNISAを運用した場合の想定利率ごとの利回りの違いをシミュレーションしてみます。 また、投資信託の選び方も正しく理解しておかないと「思ったよりも利回りが大きくならない」ということになりかねません。つみたてNISAは長期投資を前提としているため、最初の商品選びが重要です。確実な選択をしましょう。

2024年から新しいNISA制度が始まることをご存じでしょうか？新しいNISAは現在の仕組みが大きく改善され、投資家のメリットが大きくなると期待されています。既に現行のNISA制度を利用して投資をしている方も多いかもしれません。しかし、2024年から始まる新NISAは別制度となり現行NISA制度との違いを知っておくことが重要です。今回は現行NISAと新NISAの違いを知り、移行時の注意点について解説します。

お子様の将来について考えるときに、「学費の貯蓄」を計画する方は多いでしょう。昨今の低金利化においては学資保険も以前と比べて貯蓄性は期待できないことから、ジュニアNISAを活用して教育資金を投資で貯めていこうと考えた人もいるかもしれません。しかし、残念ながらジュニアNISAは2023年で制度が終了することが決まっています。2024年から始まる新NISAは、ジュニアNISAとは異なる制度ですが、上手に活用することで教育資金作りに利用することも可能です。

2022年には年初の1ドル約115円から、一時1ドル150円まで円安が進みました。これから投資を始める人は「円安や円高がつみたてNISAに関係あるの？」「どのタイミングで始めればいいかわからない」という人もいるかもしれません。 結論からいえば、つみたてNISAを始めるのに為替レートが円安なのか円高なのかはそれほど気にせず、早いタイミングで始めることをおすすめします。 ただし、為替が動くと投資信託にどんな影響があるのかは理解しておきましょう。

つみたてNISAの分配金には、再投資型と受取型の2つの選択肢があります。再投資型は、分配金を再度投資することで元本が増えますが、受取型は分配金をそのまま受け取ることができる反面、元本が増えることはありません。どちらかを選択できますが、それぞれのメリット・デメリットがあります。 長期的な視点でみれば、分配金は受け取るよりも再投資するほうが複利効果によって高い運用成績が期待できます。 つみたてNISAの分配金受取方法である「再投資型」と「受取型」はどちらがよいのか？メリットとデメリットを理解してから利用するようにしましょう。

つみたてNISAは、非課税枠を活用して長期的な資産形成をするための制度です。つみたてNISAをする際にクレジットカード決済を利用することで、手軽に投資を始めることができます。

つみたてNISAは非課税保有期間が20年間となっていて長期運用に適した制度ですが、非課税保有期間の途中で売却して資金を引き出すこともできます。 結婚や出産、住宅購入など、ライフイベントによってはお金が必要になるタイミングが発生します。つみたてNISAはそのような場合に保有資産を売却して投資資金を現金に戻すことが可能です。 ただし、つみたてNISAの投資を早い期間で売却してしまうのはデメリットも大きいです。つみたてNISAの資産を売却して資金を引き出すときには注意点をよく理解してから行うようにしてください。 ------ ※本記事は掲載日時点の内容となっており、将来的に制度変更等により内容が変わる場合がございます。 ------

投資で元本割れ（損失がでる）のリスクを減らすには長期で運用することが有効です。つみたてNISAは長期運用に適した制度です。2024年からは新NISAも始まりますので、まだNISA口座を利用していない方は早く現行のつみたてNISAを始めましょう。 セゾンポケットのつみたてNISAは「投資って自分には難しそう…」と思っている人にこそ検討してほしい、とても簡単なサービスです。 ------ ※本記事は掲載日時点の内容となっており、将来的に制度変更等により内容が変わる場合がございます。 ------

2024年から始まる新NISAは現行NISAから大きく変わります。投資家にとってメリットが多くなりますが、枠の管理が複雑になるので、制度の概要を理解してうまく活用しましょう。 現行NISAよりも柔軟な投資戦略ができるようになるため、投資のスタイルやライフイベントに併せてよく検討して利用することが重要です。 ------ ※本記事は掲載日時点の内容となっており、将来的に制度変更等により内容が変わる場合がございます。 ------

つみたてNISAは、基本的に確定申告も年末調整も必要ありません。ただし例外的なケースではありますが、一部確定申告が必要な場合があります。今回はつみたてNISAだけでなく、一般口座や特定口座など他の口座の場合も含め、確定申告や年末調整が必要なのかについて説明しますので、参考にしてください。

資産形成の手段として注目されているつみたてNISAは最長20年間、投資による利益が非課税となる制度ですが、実はいつでも途中解約ができます。ただし、タイミングによっては損をしてしまう可能性もあるので、注意が必要です。つみたてNISAの途中解約のデメリットややり方についてしっかり理解していきましょう。

つみたてNISAは2018年1月からできた制度ですが、既に一般NISAを利用している場合、つみたてNISAへの変更はできないと思っている方もいらっしゃるのではないでしょうか。しかし、一般NISAを利用していてもつみたてNISAに変更することは可能です。 そこで今回は一般NISAからつみたてNISA口座への変更方法とその流れについて説明していきます。