セゾンポケットは「おてがるNISA」搭載で、投資枠を楽々管理
さて、今年10月に発表させていただいたセゾンポケットの新NISA対応ですが、つみたて投資枠の上限を超えた場合は自動的に成長投資枠で購入する「おてがるNISA」に加えて、スポット購入でも成長投資枠で購入ができるなど、新NISA制度を十二分に活用できる機能アップデートを予定します。
これまでのセゾンポケットの特徴であるかんたん・らくらくを踏襲しながら、さらに便利になりますので、来年1月のアップデートを楽しみにお待ちください。
【関連】セゾンポケットの新NISA制度対応について詳しくはこちら
新NISA制度を十分に活用するために知っておいて欲しいこと
新NISA制度は来年1月の投資分から適用されます。
よって今年中にセゾンポケットのつみたてNISA口座の開設を済ませておくことが必要です。
そしてもう一つ、年間のつみたて投資枠は120万円、そして成長投資枠は240万円となっています。
注意して欲しいのが、セゾンポケットでは、つみたて投資枠の月間上限額が10万円までとなります。
つまり、月間10万円が12ヶ月で合計されて120万円となりますので、上限額を使い切らない月があると、投資枠を十分に活用できない場合がある、ということなのです。
皆さんにつみたて投資枠を十分ご利用いただくためにも、今すぐ次回来年1月のつみたて金額の設定を見直しておきましょう。
つみたてNISAの開設状況を今すぐ確認しよう！
まず確認しておきたいのが、つみたてNISA口座の開設が済んでいるかです。
つみたて金額の変更の前に必ず確認しておきましょう。
既につみたてNISA口座を開設している方
この方は特に何もする必要はありません。
来年1月からのつみたては、自動的に新NISA制度の下で行われますのでご安心ください。
（続けて「2. 今すぐつみたて設定を皆そう！」をご覧ください。）
つみたてNISA口座を開設していない方
セゾンポケットで新NISA制度を利用したいという方は、今すぐにつみたてNISAの設定を行ってください。来年1月のつみたて分から新NISA制度に間に合うためには、今年中につみたてNISA口座の開設を完了しておく必要がございます。
なお、今年のつみたてNISA口座開設申込締切は12月12日申し込み分までとなりますのでご注意ください。となりますのでご注意ください。
既に他の金融機関にてNISA口座を設定されている場合
既に他の証券会社でNISA口座を開設されている場合は、NISA口座金融機関変更のお手続きが必要です。その場合はさらにお時間を要しますので前もってご準備いただくことをお勧めいたします。
つみたてNISA金融機関変更手続きについて
今すぐ、つみたて金額を見直そう！
新NISAでのつみたて投資枠は年間120万円、月間だと10万円までとなります。
上手に投資枠を使い切るためにも、毎月のつみたて金額と利用される投資枠の関係を理解しておきましょう。
また、セゾンポケットのカードつみたて額の月間上限額は5万円までとなります。
それ以上つみたてする場合には証券口座への入金が必要になりますので、つみたて金額を見直す前に、毎月いくらつみたてるとカード払いが可能なのか、そしてどの投資枠で投資されるのかを把握しておきましょう。
以下でわかりやすく解説します。
つみたて額と各投資枠の関係
毎月5万円をつみたてる場合
5万円までのつみたてはカードつみたてでの設定がかんたんです。カードつみたては月額上限5万円、つみたて投資枠の月間上限は10万円となりますので、以下の場合は全額つみたて投資枠優先でつみたてされます。
毎月10万円をつみたてる場合
カードつみたてで月5万円、証券口座に入金でつみたてを月5万円、合わせて10万円のつみたて設定を行います。つみたて投資枠の月間上限は10万円となりますので、こちらも全額つみたて投資枠優先でつみたてされます。こちらの金額でつみたて設定を行うと、つみたて投資枠の年間ご利用可能額を存分に活用できます。
毎月15万円をつみたてる場合（おてがるNISA）
カードつみたてで月5万円、証券口座に入金でつみたてを月10万円、合わせて15万円のつみたて設定を行います。つみたて投資枠は月間10万円までとなりますので、それ以上となる5万円は自動的に成長投資枠で買付されます。どの投資枠で購入されるか少々複雑ですが、セゾンポケットの「おてがるNISA」により全て自動的に管理されますので、ご安心ください。
つみたて額を変更しよう！
つみたて額と各投資枠の関係を理解した後は、いよいよ来年からのつみたて額を検討してみましょう。
2024年1月のつみたて額の変更は12月28日までとなります。
変更忘れを防ぐためにも、是非以下を参考につみたて額を変更してみてください。
既につみたて中の金額を変更される場合
以下は、現在つみたて中のファンドのつみたて金額設定変更手順となりますのでご参考ください。
①クレジットカードつみたての上限となる5万円までの設定の場合
②つみたて投資枠の上限となる10万円まで設定を増やす場合
でそれぞれ手順が異なります。
①の方は
A. クレジットカード上限5万円までつみたて
を確認し設定を完了してください。
②の方は
A. クレジットカード上限5万円までつみたて
B. 5万円〜10万円までつみたて
を確認し設定を完了してください。
※ これからつみたてを始める方は、通常通り投資するファンドを選択し、つみたて設定を行ってください。
A. クレジットカード上限5万円までつみたて
❶セゾンポケットを起動したら、アプリ下部メニューから「資産」をタップします。
❷資産状況から、タブメニュー「つみたて予定」をタップします。
❸つみたて中のファンドをタップして詳細を表示します。
❹つみたて予定の確認・変更から「つみたて予定変更」ボタンをタップします。
❺ご注文金額の鉛筆アイコンをタップします。
❻つみたてコース選択より一番下の金額入力画面で新しいつみたて額を入力し「確認画面」ボタンをタップします。
❼つみたて予定の確認・変更にて、ご注文金額が変更されているのを確認し「変更を確定する」ボタンをタップします。
❽つみたて予定の変更が完了です。
クレジットカード上限の5万円まで増やす方は上記で設定完了です。
続いて、新NISAのつみたて投資枠の上限となる10万円まで増やす方（6万円や7万円等、5万円を超えてつみたて設定される方）は、以下も確認してください。
B. 5万円〜10万円までつみたて
セゾンポケットではクレジットカードつみたての上限が5万円となっているため、5万円を超える金額分は口座支払いでつみたてを設定する必要があります。
❶アプリ下部メニューの「取引」から5万円を超える分のつみたて設定を行います。つみたてるファンドの「くわしく見る」をタップします。
❷ファンド詳細下部の「つみたてる」をタップします。
❸つみたてコースを選択で「口座支払いでつみたてる」をタップし、カード支払いとは別のつみたてを新規で設定します。
❹自由入力で希望する金額を設定します。
❺つみたて内容を確認し、「ご注文を確定する」をタップします。
❻注文完了画面となりますので、「つみたて予定へ」をタップします。
❼【A】で設定したクレジットカード支払いによる5万円と、【B】で設定した口座支払いによる5万円が合算され10万円のつみたて金額になっていることを確認して完了です。
これで全ての設定が完了しました。
口座支払いの入金方法は2種類ございます。
それぞれ詳しくは以下のヘルプサイトをご参考ください。
来年1月より始まる新NISAへの準備もこれで完了です！
新NISA制度は、現行制度よりも大幅に改善されたお得な税制優遇制度です。
存分に恩恵を得るためにも、つみたて金額の設定見直しを忘れずにお願いいたします！
